基金持有7天怎么算及交易费率计算方式,如何计算基金持有的天数

  大部分基金产品都需要手续一定的手续费,在申购和赎回时,而赎回费率的降低很多是以7天为界限的。基金持有七天是一个非常重要的时间点,那么基金持有七天怎么计算呢?

  基金持有七天包括周末和各类法定节假日。是指从基金买入到卖出之间所间隔的自然日达到七天,具体来说是从基金确认日开始计算为第一天持有,往后数至基金赎回确认日的前一个自然日。

  需要注意的是:基金确认日仅为交易日,而非自然日,基金持有天数包含自然日。

基金买入时间.png

  交易费率计算方式:

  一、大陆市场上的基金,执行的是T + 1规则

  1、假设1月10日(周四)15点前(等同于1月9日15点后)买入。

  这时,买入价格是10日的净值,自11日起算持有天数开始计算收益,12日能看具体收益。

  持有到17日,不论15点前(持有7日)还是15点后卖出,都不需交1.5%手续费。

  2、假设1月10日15点后买入。

  这时,由于12日13日是周六、周日,所以自14日起算持有天数,买入价格是11日的净值,开始计算收益,15日能看具体收益。

  二、香港或美股市场上的基金,执行的是T + 2规则

  香港基金、美国基金和国内基金有一重大区别,即买入卖出时执行的是T + 2规则。由于时差、汇率转换以及进出国境等综合因素的影响。

  个人认为,投资香港基金和美国基金,更加需要弄清持有期的计算方法。

  特别是美国基金,掌握好这个计算法则,常有"七上八下"的过山车情形,就很可能有助于规避期限内的大跌。

7天赎回对照表.png

  基金持有时间计算规则

  在交易日15点前提交的申购赎回申请按照当天基金净值成交,超过15点提交的申购赎回申请顺延到下一个交易日成交。在搞清楚基金持有天数之前,你必须清楚基金申购赎回的交易规则,注意在周五15点后至下周一15点前提交交易申请都是按照下周一的基金净值计算,基金申购和赎回都是按照交易日计算的。

  基金的持有天数计算规则是按照自然日计算,如何区分自然日和交易日呢?不管是交易日还是非交易日都属于自然日,交易日可以简单地理解为股票市场开盘的日期。例:国家调休本周日正常上班,但股票不开盘,那么这一天也不是交易日。

  基金持有时间是从基金申购确认日开始计算,结束计算到赎回确认日的前一个自然日。

  下面就来看看两个例子,看大家是否有理解。

  示例一:

  投资者在11月14日15:00前买入基金,那么11月15日为基金确认日,即持有第1天11月15日。

  若在申请赎回基金11月21日(周四)15:00前,那么投资者基金赎回确认日为11月22日(周五)。

  从11月15日-11月21日,该投资者共持有基金天数为7天,包含周末(16日17岁日)。

休假时间.png

  示例二:

  投资者在11月15日(周五)15:00前买入基金,那么需到11月18日(周一)基金确认日,基金公司周末不确认基金份额,因此持有第1天为11月18日。

  以此类推,投资者可在11月22日(周五)15:00前提交赎回申请,持有到11月24日周日,即达到7天要求,赎回确认日为11月25日(周一)。

  基金持有7天怎么算等内容大家在实际运用过程中也就有了一定的了解,买入之后一定要自己动手运算一下持有时间。对于首发基金,可以作为补充知识了解。

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